1. 依頼の背景と目的
当プロジェクト「再起 SAIKI」は、ギャンブルで損失を経験した方を対象とした投資教育コンテンツです。販売開始前に以下の法的事項について貴職のご確認・ご意見をいただくため本書を作成いたしました。
2. サービス概要
| 商品名 | 再起 SAIKI — 投資完全習得コース |
| ターゲット | ギャンブル依存症からの回復を目指す方・投資初心者 |
| 販売価格 | 探求ルート ¥1,000,000（¥500,000×2段階）/ 裏ルート ¥2,000,000（一括）/ サブスク ¥29,800/月 |
| 販売チャネル | LP（ランディングページ）+ SNS告知 |
| 提供形態 | デジタルコンテンツ + 計算ツール + 1on1（30分）+ LINEシグナル配信（サブスクのみ） |
| 参照LP | https://saiki-4lf.pages.dev |
明示的に提供しないこと
- 特定の有価証券の売買推奨・指示
- 「今月○○を買ってください」等の具体的投資指示
- 投資結果に関する保証・約束
3. 採用する投資手法の概要
Gary Antonacci 著「Dual Momentum Investing」（2014年）に基づく手法を教材として採用しています。
使用資産（3資産）:
SPY（米国株ETF）/ EFA（先進国株ETF）/ AGG（債券ETF）
※日本国内では eMAXIS Slim 全世界株式 / 先進国株 / 国内債券 で代替可能
判定ルール（月1回・受講者本人が実施）:
Step 1: SPYとEFAを比較 → 12ヶ月リターンが高い方を選択（相対モメンタム）
Step 2: 選んだ資産の12ヶ月リターンがAGGより高ければ保有、低ければAGGへ（絶対モメンタム）
※ 受講者はツールを「参考情報」として利用し、実際の売買判断は受講者本人が行います。
4. 販売パターン比較 — 最もリスクの低い形をご選択ください
以下3パターンを用意しました。法的リスクが最も低いパターンのご選択・ご提案をお願いします。
パターン 1
構造A単体
コース販売のみ
・教育コンテンツ販売のみ
・シグナル配信なし
・¥1,000,000 or ¥2,000,000
・本・DVD販売と同扱い
・判断はユーザー自身
想定リスク：最も低い
登録：不要（有力）
パターン 2
構造B単体
ツール販売のみ
・計算ツール（Excel）販売
・シグナル配信なし
・使い方マニュアル付き
・Excelシート販売と同扱い
・ユーザーが自己計算・判断
想定リスク：低い
登録：不要（有力）
パターン 3 ★現在の設計
構造A+B+C複合
コース+ツール+コミュニティ
・¥100万/¥200万：教材+ツール
・月¥29,800：LINEシグナル配信
・シグナルは1文字のみ（解/待/避）
・銘柄名・指示なし
・2法人分離（A社/B社）
想定リスク：要確認
登録：弁護士確認必須
弁護士への依頼：上記3パターンのうち、投資助言業登録なしで最も安全に運営できるパターンをご選択・ご提案ください。サービスの品質には自信があるため、法的リスクが最も低い形での販売開始を希望しています。
5. 個別確認事項
確認事項① 最重要
投資助言業登録の要否
背景：月末にLINEで「解」「待」「避」の1文字のみ配信予定。銘柄名・金額・指示は含まない。
【配信文面サンプル（パターン3の場合）】
今月のコミュニティ共有：解
※ 投資判断はご自身の責任で行ってください。
※ 本配信は情報提供を目的とするものです。
確認したいこと：
- 1文字のシグナル配信は「投資助言」（金融商品取引法第28条）に該当しますか？
- 「投資判断はご自身で」という文言があれば助言性は否定されますか？
- 該当する場合、どのような変更が必要ですか？
確認事項② 重要
特定商取引法の適用
背景：¥1,000,000のデジタルコンテンツを2段階支払い（¥500,000×2）で販売します。
確認したいこと：
- 特定商取引法の「特定継続的役務提供」に該当しますか？
- クーリングオフ（8日間）の対象になりますか？
- 2段階支払いの場合、返金規定はどう設けるべきですか？
確認事項③ 重要
景品表示法・不当表示
背景：バックテスト結果（年平均+15.1%・19/20年プラス・1,000万円→1.4億円）をLPに掲載予定。
確認したいこと：
- バックテスト数値の掲載は景品表示法上問題ありますか？
- 「19/20年でプラス」等の実績表示に必要な注意書きは？
- 「1,000万円→1.4億円」の表現は優良誤認に該当しますか？
確認事項④
免責事項の十分性
【現在の免責文言】
本サービスは情報提供を目的とするものです。投資はご自身の判断と責任でお願いします。
将来の運用実績は保証できません。
当サービスは金融商品取引法に基づく投資助言業の登録を行っておりません。
確認したいこと：
- 上記免責事項は法的に十分ですか？
- 追加・修正が必要な文言はありますか？
- 利用規約として別途整備すべき条項はありますか？
6. 回答形式のご要望
- 各確認事項への見解（問題なし / 要修正 / 要登録 / 要追加調査）
- 修正が必要な場合の具体的な修正案
- パターン1〜3のうち、最も安全な販売形態の推奨
- 販売開始前に整備すべきドキュメント一覧
署名
依頼者
日付：_____ 年 ___ 月 ___ 日
署名
確認者（弁護士）
日付：_____ 年 ___ 月 ___ 日
資格番号
弁護士登録番号
所属弁護士会：______________